由 editor 天降“大单”？小心是陷阱！
在商业世界中，每个人都希望能接到一笔稳赚不赔的大单，尤其是来自政府机构的订单，听起来更是可靠又诱人。然而，当这样看似天上掉下来的“馅饼”摆在你面前时，请务必多留个心眼，因为这很可能是一场精心策划的骗局。马来西亚近期就发生了一起这样的案件：一位35岁的商人因为虚假的政府订单和纪念品供应骗局，损失了超过27万8000令吉。这个案例再次敲响了警钟，提醒着我们，在看似光鲜的商业机会背后，可能隐藏着不为人知的陷阱。
骗局如何一步步设下？
这起骗局的开端并不复杂，却极具迷惑性。受害者接到了一通电话，对方声称自己是某个政府培训机构的代表。这听起来似乎合情合理，因为政府机构确实会有采购需求。接下来，骗子下了订单，订购了这位商人经营的产品。这一步是为了建立初步的信任，让受害者觉得这是一笔真实的交易。
然而，骗局的核心在于“纪念品供应”环节。骗子不仅下了自己所需的订单，还额外要求受害者通过他们推荐的第三方供应商采购纪念品。这里的关键在于，这个第三方供应商很可能就是诈骗团伙的同伙。受害者虽然没有收到任何纪念品，却出于对“政府订单”的信任，按照指示向多个不同的银行账户进行了多次转账。这些转账总额超过了27万8000令吉，包含了受害者个人和公司的资金。
信任的代价：血本无归
整个过程中，骗子利用了受害者对政府机构的信任以及对大额订单的期待。他们巧妙地将虚假的纪念品供应环节与真实的订单需求捆绑在一起，让受害者误以为所有的支出都是为了完成这笔“政府大单”所必需的。直到受害者发现无法联系到最初的来电者和所谓的第三方供应商时，才意识到自己上当受骗。这位受害者的经历再次印证了那句老话：小心驶得万年船。
骗局背后的模式：假冒身份与第三方支付
这起案件并非孤立事件，类似的骗局在全球各地屡见不鲜。其作案手法通常包括以下几个关键要素：
假冒权威身份
骗子常常冒充政府官员、机构代表或知名企业员工，利用这些身份的光环来获取受害者的信任。例如，在南非，就有骗子冒充公共工程部员工，试图通过伪造的订单文件诈骗商人。还有骗子冒充海关官员，声称受害者的包裹有问题，需要支付费用才能解决。
制造紧急或有利情况
骗子会制造一种紧急情况，例如声称有罚款、账户被冻结，或者提供非常有吸引力的折扣或投资机会，促使受害者在仓促之下做出决定。在这起案件中，虚假的政府订单本身就是一种诱人的“有利情况”。
引入第三方
骗局中常常会引入一个“第三方”，可能是供应商、物流公司或所谓的“合作伙伴”。这个第三方往往是诈骗团伙的同伙，用于接收受害者的资金。
要求提前支付
骗子会以各种理由要求受害者提前支付款项，可能是保证金、手续费、或是在这起案件中的“纪念品采购费”。
多层级转账
为了隐藏资金流向，骗子通常会让受害者将资金转入多个不同的个人或公司账户。
这些骗局的共同点在于，都利用了人们的心理弱点，比如对权威的信任、对利益的渴望以及在紧急情况下的恐慌心理。
如何擦亮双眼，识别骗局？
面对层出不穷的骗局，提升警惕性、掌握识别技巧至关重要。
核实身份
在接到自称是政府机构或大型企业代表的电话或邮件时，不要轻信对方提供的信息。务必通过官方渠道独立核实对方的身份和机构。查找该机构的官方网站或公开联系方式，主动联系进行核实。
警惕不寻常的要求
政府或正规企业通常有规范的采购流程，不会随意要求通过第三方进行采购，更不会要求个人账户进行大额转账。对任何不符合常规流程的要求都要保持警惕。
切勿轻易转账
在未完全核实对方身份和交易真实性之前，切勿向陌生账户转账，特别是涉及大额资金时。
保持冷静，拒绝压力
骗子常常会制造紧迫感，迫使受害者快速做出决定。遇到这种情况，务必保持冷静，不要被对方的催促所影响。多花点时间进行核实，总比蒙受损失要好。
咨询专业人士
如果对交易感到任何疑虑，可以咨询法律或商业领域的专业人士。
向警方报案
一旦发现自己可能遭遇了诈骗，应立即向警方报案，并提供所有相关的证据，例如通话记录、聊天记录、转账凭证等。马来西亚国家诈骗应对中心（NSRC）就是一个集合了警方、国家反金融犯罪中心、央行等资源的平台，可以协助处理此类案件。
骗局无处不在，提高反诈意识是关键
这起虚假政府订单骗局再次提醒我们，诈骗分子手段多样，且不断翻新。从冒充政府官员到利用人工智能伪造音视频，他们无孔不入，企图利用各种手段骗取财物。这不仅仅是个人财产的损失，更可能对企业的运营造成严重影响。因此，无论是个人还是企业，都应不断提高防范意识，学习识别新型诈骗手法。
政府部门也在努力打击诈骗犯罪，例如通过发布预警信息，建立应对平台，并与其他国家合作打击跨国诈骗集团。然而，打击诈骗并非只靠政府的努力，更需要社会各界的共同参与和警惕。
结语：在数字时代保护好你的钱包
在这个日益数字化的时代，商业活动越来越依赖线上沟通和交易，这也为诈骗分子提供了新的可乘之机。虚假政府订单和纪念品供应骗局只是众多诈骗类型中的一种。我们必须时刻保持警惕，不轻信陌生来电，不点击可疑链接，不随意透露个人信息和银行信息。记住，任何让你感觉“太好而不敢相信”的机会，都极有可能是骗局。保护好自己的财产，从提高反诈意识开始。