由 editor 反洗钱法能否成为打击网络诈骗的“定海神针”
网络诈骗的猖獗现状
近年来，网络诈骗如同一只无形的巨手，攫取着无数人的血汗钱，造成的损失高达数十亿令吉。这些精心策划的骗局不仅让受害者倾家荡产，更侵蚀着社会的信任基石。网络诈骗的复杂性使得资金的追查和冻结异常困难。诈骗分子往往利用国际网络，通过层层转账和“钱骡”账户（mule accounts）来转移非法所得，使得资金流向难以追踪。一旦资金进入这些复杂的链条，想要追回无异于大海捞针。这正是问题的症结所在：仅仅逮捕犯罪嫌疑人是不够的，如果无法截断他们的“金脉”，他们很快就会卷土重来，继续他们的罪恶勾当。
反洗钱法的潜力与现实
《反洗钱法》（AMLA）是一项旨在打击非法资金流动的法律，赋予执法机构冻结、扣押和没收犯罪所得的权力。然而，这一法律在实际操作中却常常被忽视。马来西亚反贪污委员会（MACC）前首席专员丹斯里·祖基菲里·艾哈迈德（Tan Sri Dzulkifli Ahmad）强调，执法机构，特别是皇家马来西亚警察（PDRM），应该更有效地、更积极地利用《反洗钱法》赋予的权力。他认为，当前的重点不应仅仅放在逮捕诈骗分子上，更重要的是追查非法资金的流向，并尽最大可能将被盗资金返还给受害者。这意味着，调查策略需要与《反洗钱法》的目标相一致，将冻结、扣押和没收犯罪所得作为重要的调查步骤。
资产追回的重要性
对于被网络诈骗掏空积蓄的受害者来说，追回资金是他们唯一的希望。丹斯里·祖基菲里提到了一个具体的案例：一位商人因网络投资诈骗损失了180万令吉。他指出，这样的案例层出不穷，造成的损失触目惊心。因此，他强调现在的重点必须放在资产追回上，将被盗的钱返还给受害者。这不仅仅是经济上的补偿，更是对受害者心理创伤的抚慰，让他们看到正义得到伸张的希望。
国际合作与技术手段
打击网络诈骗面临的挑战之一在于国际辛迪加和“钱骡”账户的广泛使用。这些犯罪网络往往跨越国界，使得调查和追赃工作更加复杂。丹斯里·祖基菲里指出，在处理涉及国际辛迪加和“钱骡”的案件时，仅仅依靠逮捕是远远不够的，因为这些账户的追踪难度很大。这也再次印证了加强《反洗钱法》应用的重要性，通过国际合作和更先进的技术手段，追查和冻结跨境流动的非法资金。虽然追查“钱骡”账户具有挑战性，但并非不可能，执法部门需要更深入地调查资金的来源和去向，与国内外金融机构加强合作，共同构建一张反洗钱的“天网”。
提升专业能力与公众意识
除了加强执法力度和法律应用，提升相关人员的专业能力也至关重要。丹斯里·祖基菲里目前负责Amlac Academy，这是一个提供企业反腐败管理专业文凭培训的机构。通过这个平台，他积极倡导提升专业技能，深化对金融犯罪的理解，从而改善企业治理和公共诚信。这表明，打击网络诈骗不仅是执法部门的责任，也需要整个社会各界的共同努力，包括金融机构、企业以及普通民众，都需要提升对金融犯罪的认知和防范能力。只有当更多的人了解诈骗的手法和洗钱的途径，才能更好地保护自己，也为执法部门提供更多的线索。
未来展望
丹斯里·祖基菲里的呼吁，为我们敲响了警钟，也指明了方向。要有效打击数十亿令吉的网络诈骗，必须跳出传统的思维模式，充分利用现有法律的潜力，特别是《反洗钱法》。通过加强执法、提升专业能力、深化国际合作以及提高公众意识，我们才能在这场与网络诈骗的较量中占据上风，将被窃取的财富追回，让受害者重拾信心，维护社会的公平与正义。让《反洗钱法》这把“利剑”真正出鞘，斩断网络诈骗的“金脉”，让犯罪分子无处遁形，让无辜的受害者不再承受巨额损失。这不仅是对法律的有效运用，更是对社会责任的有力担当。