由 editor 网络诈骗：数十亿令吉的经济灾难
迷雾中的陷阱：网络诈骗的惊人规模
网络诈骗的经济损失触目惊心，数十亿令吉的损失让人心寒。2019年至2024年期间，马来西亚因网络诈骗造成的损失累计高达57亿6991万6246令吉47仙。仅在2023年，马来西亚警方调查的4万多起商业罪案中，网络诈骗案就占了85%，涉及金额达12亿令吉以上。这些数字背后，是无数家庭的血汗钱被骗，是信任被无情地践踏。
投资骗局、电信诈骗、网购骗局、虚假借贷、爱情骗局等各种诈骗手段层出不穷，让人防不胜防。诈骗分子甚至会冒充名人，利用人工智能生成的声音和图像来行骗，让受害者更难辨真伪。更令人担忧的是，许多受害者在被骗后，由于各种原因未能或不敢配合调查，导致案件最终“不了了之”。这种不配合，无疑给执法机构追查和打击诈骗集团带来了巨大挑战。
抽丝剥茧：为何AMLA是关键武器？
传统的打击诈骗手段往往侧重于逮捕涉案人员，但这对于组织严密、跨越国界的网络诈骗集团来说，只是治标不治本。犯罪分子可以轻易更换身份，隐藏行踪，而被骗走的资金却难以追回。前反贪会主席祖基菲里阿末强调，执法机构需要更有效且积极地运用《反洗钱法令》（AMLA）赋予的权力。
《反洗钱法令》的核心在于追踪和没收非法活动的收益。根据马来西亚的《2001年反洗黑钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法令》，洗钱行为包括获取、持有、使用、隐藏或转换非法所得。这意味着，通过网络诈骗获得的资金，无论经过多少层转移和伪装，只要能证明其来源非法，就可以依据AMLA进行冻结、扣押和最终没收。
运用AMLA打击网络诈骗，其优势在于：
- 釜底抽薪： 将犯罪分子的非法所得追回，斩断其资金链，使其无法继续作案或挥霍非法财富。重点不再仅仅是逮捕，而是追回被盗资金。
- 震慑犯罪： 没收非法资产可以对潜在的犯罪分子形成强大震慑，让他们意识到犯罪行为的经济回报最终会化为乌有。
- 弥补损失： 被追回的资金可以用于弥补受害者的经济损失，这对于受害者来说至关重要。
挑战与应对：让AMLA真正发挥威力
尽管AMLA是打击网络诈骗的有力武器，但在实际操作中也面临诸多挑战。网络诈骗往往涉及复杂的资金转移，利用“钱骡账户”（mule accounts）和国际资金流动来隐藏踪迹。追踪这些资金流向，需要执法机构具备专业的金融调查知识和技术，并加强国际合作。
要让AMLA在打击网络诈骗中发挥更大的作用，需要多方面的努力：
- 提升执法能力： 警方等执法机构需要加强反洗钱相关的专业培训，提升追踪非法资金、识别可疑交易和运用AMLA各项权力的能力。
- 加强机构协作： 执法机构、金融机构、通讯部门等应建立更紧密的合作机制，实现信息共享和协同作战。金融机构应更积极地履行AMLA下的客户尽职调查（KYC）义务，并及时报告可疑交易。
- 提高公众意识： 持续开展防范网络诈骗的宣传教育，提高公众的警惕性，减少受害者数量。同时，鼓励受害者积极报案并配合调查，为执法提供更多线索。
- 完善法律法规： 根据网络诈骗的新趋势和特点，不断完善AMLA及相关法律法规，堵塞可能被犯罪分子利用的漏洞。马来西亚目前正在检讨AMLA，以加强监管和执行。
- 强化国际合作： 网络诈骗往往是跨国犯罪，需要各国执法机构加强情报交流和跨境协作，共同打击国际诈骗集团。
追回公道：受害者权益的守护者
对于网络诈骗的受害者而言，追回被骗资金是他们最大的心愿。前反贪会主席祖基菲里阿末强调，调查工作的重点应放在追回受害者损失上，以符合反洗钱法令的目标。AMLA的有效运用，不仅是对犯罪分子的惩罚，更是对受害者权益的有力保障。通过冻结和没收非法所得，可以将部分甚至全部损失返还给受害者，减轻他们的经济负担，修复受损的信任。
结语：利剑出鞘，斩断罪恶之手
数十亿令吉的网络诈骗损失，是对社会信任和经济安全的严峻挑战。前反贪会主席丹斯里祖基菲里阿末的建议，为我们提供了重要的思路。将《反洗钱法令》这把利剑磨得更亮，让执法机构能够更有效地追踪和没收非法资金，才能真正触及网络诈骗犯罪的本质，才能更好地保护人民的财产安全。这不仅是一场与犯罪分子的较量，更是对法律尊严和受害者权益的守护。只有多方联动，共同努力，才能让网络空间更加清朗，让不法之徒无处遁形。